Comment effectuer une analyse financière avec Excel?

Les investisseurs peuvent utiliser Excel pour effectuer des calculs techniques ou établir des ratios comptables fondamentaux. Les sociétés peuvent utiliser Excel pour effectuer une analyse de la budgétisation des immobilisations, une analyse des risques ou une actualisation des flux de trésorerie. Les traders d’options utilisent souvent Excel pour exécuter la tarification Black-Scholes. Il existe des centaines de modèles d'analyse financière standard pouvant être réalisés via Excel.

Excel pour les professionnels de la finance

Une connaissance pratique extrême d’Excel et la maîtrise des fonctions Excel courantes sont inestimables pour les personnes occupant des carrières financières. Toutes les données peuvent être entrées et manipulées, à condition qu'elles soient quantifiables.

Bien qu'il soit peut-être impossible de maîtriser toutes les fonctionnalités d'Excel, il est essentiel de comprendre comment exécuter des fonctions essentielles pour un rôle d'analyste spécifique. Essayez d'appliquer quelque chose de similaire à la règle des 80-20 à vos utilisations Excel: 80% de vos résultats peuvent provenir de 20% de vos fonctions et raccourcis Excel.

Les fonctionnalités d'analyse courantes incluent la manipulation des données, la mise en forme, les tableaux croisés dynamiques, les équations de recherche et d'évaluation.

Excel pour les investisseurs

Les investisseurs effectuent l'analyse financière de l'une des deux manières suivantes. Le premier porte sur les données extraites des états financiers d'une entreprise (analyse fondamentale), qui peuvent fournir à Excel les éléments de base pour des équations avancées. La seconde se concentre sur la cartographie, les probabilités et l'analyse if-then (analyse technique).

Excel est probablement plus utile pour l'analyste fondamental. L'analyse technique s'appuie souvent beaucoup sur des graphiques interactifs. Ces diagrammes sont plus faciles à utiliser et à mettre à jour rapidement par le biais d’un logiciel de cartographie technique plutôt que par Excel

Excel pour les comptables et consultants

Parfois, l'analyse financière consiste à reformuler des informations connues au lieu de prédire des informations futures. Pour les comptables et les consultants, Excel peut exécuter des fonctions d’amortissement, d’impôts et de budgétisation.

Excel se prête naturellement à la comptabilité analytique grâce à sa flexibilité. Contrairement à la comptabilité financière, qui a des règles rigides et une méthodologie relativement uniforme, la comptabilité analytique doit être modifiée pour répondre aux besoins individuels de l'entreprise.

Excel peut suivre, mettre à jour et présenter les informations de manière à permettre des décisions commerciales plus intelligentes.