Stratégie d'investissement

Qu'est-ce qu'une stratégie d'investissement?

Une stratégie d'investissement est ce qui guide les décisions d'un investisseur en fonction d'objectifs, d'une tolérance au risque et des besoins futurs en capital. Certaines stratégies d'investissement recherchent une croissance rapide lorsqu'un investisseur se concentre sur l'appréciation du capital ou peuvent suivre une stratégie à faible risque mettant l'accent sur la protection du patrimoine.

Comprendre les stratégies d'investissement

De nombreux investisseurs achètent des fonds indiciels diversifiés à faible coût, utilisent une moyenne monétaire et réinvestissent les dividendes. La moyenne des coûts en dollars est une stratégie d'investissement dans laquelle un montant fixe d'actions ou un investissement particulier est acquis régulièrement, quel que soit le coût ou le cours de l'action. L'investisseur achète plus d'actions lorsque les prix sont bas et moins d'actions lorsque les prix sont élevés. Au fil du temps, certains investissements donneront de meilleurs résultats que d'autres, et le rendement sera moyen au fil du temps.

Certains investisseurs expérimentés sélectionnent des actions individuelles et construisent un portefeuille sur la base d'une analyse d'entreprise individuelle avec des prédictions sur les fluctuations du cours des actions.

Les cinq stratégies d'investissement de Graham

En 1949, Benjamin Graham a défini cinq stratégies pour les actions ordinaires investissant dans " The Intelligent Investor".

1. Commerce général. L'investisseur prédit et participe dans les mouvements du marché similaire à la moyenne des coûts en dollars.
2. Trading sélectif. L'investisseur choisit des actions qui, selon lui, vont bien se positionner sur le marché à court terme; un an, par exemple.
3. Acheter pas cher et vendre cher. L'investisseur entre le marché lorsque les prix sont bas et vend un stock lorsque les prix sont élevés.
4. Sélection à tirage long. L’investisseur sélectionne des actions qui, selon lui, vont croître plus rapidement que d’autres bâtonnets sur plusieurs années.
5. Achats de bonnes affaires. L'investisseur sélectionne les actions dont le prix est inférieur leur valeur réelle telle que mesurée par certaines techniques.

Graham a souligné que chaque investisseur doit décider de la manière dont il veut gérer son portefeuille. Les investisseurs expérimentés préféreront peut-être et préféreront une stratégie d’achat bas et de vente haute, tandis que les investisseurs qui disposent de moins de temps pour étudier et suivre le marché pourraient tirer davantage parti des investissements dans des fonds qui suivent le marché et adoptent une vision à long terme.

Il n'y a pas de bonne façon de gérer un portefeuille, mais les investisseurs doivent se comporter de manière rationnelle en utilisant des faits et des données pour étayer leurs décisions en essayant de réduire les risques et de maintenir une liquidité suffisante.

Stratégie d'investissement et risque

Le risque est une composante majeure d’une stratégie d’investissement. Certaines personnes ont une tolérance au risque élevée, tandis que d'autres investisseurs sont peu enclins à prendre des risques. Une règle générale, cependant, est que les investisseurs ne doivent risquer que ce qu'ils peuvent se permettre de perdre. Une autre règle empirique est que plus le risque est élevé, plus le rendement potentiel est élevé et certains investissements sont plus risqués que d’autres. Il existe des investissements qui garantissent qu'un investisseur ne perdra pas d'argent, mais il y aura également une opportunité minime de générer un rendement.

Par exemple, les obligations du Trésor américain, les bons de caisse et les certificats de dépôt bancaires (CD) sont considérés comme sûrs car ils sont adossés au crédit des États-Unis. Cependant, ces investissements offrent un faible retour sur investissement. Une fois que le coût de l’inflation et les taxes ont été inclus dans l’équation du rendement du revenu, l’investissement peut ne croître que très peu.

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