Quels sont les 10 premières banques privées?
Les particuliers fortunés ont généralement des besoins financiers plus complexes que la plupart des consommateurs de détail. Heureusement, les banques privées offrent une vaste gamme de services sous un même toit, tels que la gestion de placements, les opérations bancaires traditionnelles et la planification de la fiducie et de la succession. Les clients HNW se voient généralement attribuer un banquier privé dédié (ou gestionnaire de relations), qui offre un point de contact unique qui simplifie les communications.
Points clés à retenir
- Les particuliers fortunés ont tendance à avoir des besoins financiers plus complexes que la plupart des consommateurs de détail.
- Les banques privées offrent un large éventail de services sous un même toit, tels que l’investissement, la banque traditionnelle et la planification de la fiducie et de la succession.
L'Europe et les États-Unis hébergent la majorité des plus grandes opérations de banque privée au monde. Selon le cabinet d’études de marché Scorpio Partnership:
Le top 10 des banques privées
10. BNP Paribas (actif sous gestion estimé: 437 milliards de dollars)
BNP Paribas Wealth Management, dont le siège est à Paris, affirme être la première banque privée de la zone euro. Il est présent dans 21 pays différents, avec des hubs en Europe, en Asie et aux États-Unis. Ses 7 000 collaborateurs fournissent aux clients privés des solutions de banque et d'investissement hautement performantes.
9. Goldman Sachs (actif sous gestion estimé: 458 milliards de dollars)
Bien que Goldman Sachs soit mieux connu pour ses prouesses en matière de banque d’investissement, il offre également des services à ses clients fortunés. Son groupe de banque privée compte environ 700 employés, et un certain nombre d’anciens PDG, Lloyd Blankfein, devraient augmenter de 30% d’ici 2020.
8. JP Morgan (actif sous gestion estimé: 526 milliards de dollars)
JP Morgan a été l’une des premières banques à adapter ses conseils en matière d’investissement à la base de HNW et a été l’une des premières à embaucher un directeur des investissements (DSI) dédié pour son service de banque privée. Aujourd'hui, cette banque américaine propose un modèle de "couverture client intégrée" comprenant des banquiers, des professionnels de l'investissement, des conseillers en capital et des gestionnaires fiduciaires.
7. Citibank (actif sous gestion estimé: 530 milliards de dollars)
Citi Private Bank, un autre centre de commutation de Wall Street qui adapte ses services aux très riches, a accru ses actifs de plus de 17% en 2017, selon Scorpio Partnership. Et l'année suivante, Citi a été nommée "Meilleure banque privée mondiale" aux prix PWM / The Banker Global Private Banking.
6. Credit Suisse (actif sous gestion estimé: 792 milliards de dollars)
Outre sa présence dans la banque d'investissement, les services de gestion de patrimoine de la banque privée du Credit Suisse ont permis à l'institution de conquérir une part de marché importante dans la région florissante de la région Asie-Pacifique.
5. Banque Royale du Canada (RBC) (actif sous gestion estimé: 908 milliards de dollars)
RBC, la plus grande institution financière du Canada, utilise une approche d'équipe en matière de banque privée qui relie chaque client fort à un banquier privé et à un spécialiste du crédit. À leur tour, ces points de contact font appel à une équipe plus vaste d’experts en finance, allant de la gestion de placements et des conseils fiscaux à la planification successorale et aux initiatives philanthropiques.
4. Wells Fargo (actif sous gestion estimé: 1 899 milliards de dollars)
À Wells Fargo, basé à San Francisco, les chargés de clientèle révisent régulièrement les portefeuilles d’investissement de leurs clients HNW afin de rééquilibrer leurs avoirs et d’apporter des modifications à la répartition de l’actif, le cas échéant.
3. Merrill Lynch (Société Bank of America) (actif géré estimatif: 2 206 milliards de dollars)
Merrill Lynch a récemment annoncé son intention de consolider ses groupes de banque privée, internationaux et institutionnels en une seule unité visant à rationaliser ses opérations et à mieux répondre aux besoins de ses clients. clients nantis.
La plupart des banques privées imposent des seuils de revenu minimum.
2. Morgan Stanley (actif sous gestion estimé: 2, 223 milliards de dollars)
Chez Morgan Stanley, un conseiller en patrimoine privé sert de passerelle à une vaste équipe d'experts, notamment des banquiers d'affaires, des professionnels du marché des capitaux et des banquiers privés, qui gèrent collectivement un large éventail de besoins, y compris des produits de fiducie et de succession et des produits d'assurance.
1. UBS (actif sous gestion estimé: 2 404 milliards de dollars)
Avec un total d'actifs sous gestion de 2, 4 billions de dollars, UBS se démarque de Morgan Stanley en tant que groupe bancaire privé le plus important au monde. La société a récemment consolidé son unité de gestion de patrimoine américaine avec ses activités internationales dans le but de renforcer sa position de leader du secteur, selon le PDG du groupe, Sergio Ermotti, qui a déclaré: "[Cette fusion] se traduira par une efficacité accrue, un plus grand partage des meilleures pratiques., des rendements plus élevés sur nos investissements et un service client amélioré. "
Le résultat final
La demande des clients fortunés pour des services bancaires hautement personnalisés et un guichet unique a été une aubaine pour le secteur de la banque privée. Les banques ayant leur siège aux États-Unis et en Europe ont bénéficié d'une part disproportionnée de cette croissance, UBS basée en Suisse étant en tête du peloton.