4 signes que vous devriez virer un client de planification financière

J'ai toujours beaucoup de mal à réagir lorsque je commence à parler de renvoi de clients, en particulier de nouveaux entrepreneurs qui se demandent encore comment ils vont payer leurs factures tous les mois. Je comprends parce que je pensais comme ça aussi. Lorsque je travaillais dans un esprit de pénurie, je pensais toujours: «Si je laisse ce client partir, je ne sais pas si je peux le remplacer." Peu importe la façon dont le client m'a traité ou s'il obtenait une quelconque valeur de mon service. Je ne pouvais tout simplement pas comprendre que si je relâchais un client difficile, je faisais de la place pour un autre client avec qui il serait agréable de travailler.

Tout cela a changé lorsque j'ai créé ma propre entreprise de conseil en honoraires seulement. Après le cauchemar de perdre un énorme client parce que je ne lui transmettais pas vraiment ma valeur, je me suis promis de ne jamais me dévaloriser ni mon travail pour une raison quelconque. Une fois que vous comprenez vraiment votre propre valeur et que vous commencez à opérer dans l’esprit d’abondance, il devient facile d’abandonner des clients qui ne correspondent pas à votre modèle commercial. La plupart du temps, lorsque je décide de renvoyer un client, il fait partie de l’une (ou de plusieurs) des quatre catégories ci-dessous.

Points clés à retenir

• Les conseillers financiers peuvent souvent craindre d'être renvoyés par un bon client pour une raison indépendante de leur volonté.
• Toutefois, en tant que conseiller professionnel, vous devrez peut-être également vous débarrasser d’un client de temps à autre pour assurer le bon fonctionnement de votre entreprise.
• Les clients qui sont agaçants, qui se plaignent, qui n’apprécient pas votre travail acharné et votre valeur, ou qui sont tellement concentrés sur l’argent que tout leur importent, sont de bons candidats pour obtenir la hache.

Ils veulent seulement parler d'argent

Nous avons tous eu ces clients. Ils ne se sont même jamais assis à la table avant de parler de tel ou tel investissement, de leurs résultats nets et des forces ou des faiblesses de leurs portefeuilles. Vous pouvez essayer de les amener à parler de rêves et d'objectifs ou des concepts d'investissement émotionnel, mais ils ne veulent rien avoir à faire avec cela. Ils ne sont intéressés que par une chose: le résultat final.

Il n'est peut-être pas immédiatement évident de devoir renvoyer un client comme celui-ci car techniquement, ils ne discutent pas avec vous, ne perdent pas votre temps et n'affichent pas les drapeaux rouges traditionnels. Cependant, l'une de mes valeurs d'entreprise est que je suis intéressé à travailler avec des clients qui apprécient ma connaissance des sciences non techniques et de l'investissement comportemental. Si je travaille avec une personne qui ne s'intéresse pas à cela, elle n'apprécie pas ma valeur et serait mieux avec un conseiller qui peut simplement lui parler des chiffres.

Ils vous appellent chaque jour pour vérifier leurs investissements

Avez-vous déjà voulu bloquer l'un des numéros de vos clients sur votre téléphone portable? Je sais que j'ai. Les clients qui pensent qu'il est approprié de vous appeler quotidiennement pour discuter, analyser ou se plaindre de l'état de leurs investissements sont des PITA. Ils vous font perdre votre temps et affichent des signes évidents d'investisseur émotionnel. Ils ne voient ni votre valeur ni la force de la stratégie à long terme que vous avez mise en place. Vous ne pourrez probablement pas faire comprendre à ce type de client les erreurs qu'il a commises. Il est donc généralement préférable de les confier à un conseiller qui se fera un plaisir de vous tenir la main.

Vous ne pouvez pas sembler vous entendre

J'ai des clients qui comprennent l'investissement comportemental, qui ont beaucoup d'argent pour gagner du temps et qui comprennent la vue d'ensemble de notre plan à long terme. Mais pour une raison ou une autre, nous ne pouvons tout simplement pas nous entendre. C’est le client que vous craignez de rencontrer parce que vous savez que vous allez vous lancer dans un débat sur la politique ou la religion; le client qui a une mauvaise attitude et qui vous rabaisse. C'est le client qui blâme les autres pour leur place dans la vie et s'offusque de tout. Si chaque interaction avec un client vous cause du stress, vous devez vous faire la faveur de le laisser partir.

Ils ne comprennent pas ou n'apprécient pas votre valeur

En tant que conseiller rémunéré, ce que je "vends" tous les jours est une valeur. Je ne vends pas ma capacité à choisir des actions ou à lire l'avenir du marché. Je ne vends pas de produits spécifiques ni de certitude. Je vends la valeur d'être un mentor, un apprenant à vie et un éducateur en sciences douces. Si vos clients ne comprennent pas ou n'apprécient pas cela, vous devez les licencier afin de libérer de l'espace pour ceux qui le feront.

Si vous craignez de renvoyer un client, cela signifie que vous n’avez pas correctement identifié votre valeur pour vous-même. Il vous faudra peut-être un peu d'introspection et l'aide d'un bon entraîneur ou d'un bon mentor pour mieux établir votre vraie valeur et pour passer à un état d'esprit d'abondance.

Lorsque vous devenez un mentor pour vos clients, que vous les comprenez profondément et que vous les dirigez vers un avenir meilleur, vous avez appris comment devenir un fournisseur de soins financiers. Vous savez désormais ce que signifie être un véritable pourvoyeur de conseils et comment utiliser l'argent comme moyen de parvenir à une vie plus épanouissante pour vous-même et pour ceux que vous servez.