7 compétences non financières requises en finance

Saviez-vous qu'avoir des compétences en mathématiques et des connaissances financières de premier plan n'est que la partie visible de l'iceberg en ce qui concerne l'excellence en tant que professionnel de la finance?

Mitch Pisik, qui a occupé de nombreux postes de direction, notamment celui de directeur général de Breckwell Products, et compte plus de 20 ans d’expérience en développement des affaires, opérations et finances, a déclaré que "l’aspect comptabilité / finance du poste est la parole ... pas le plafond. "

En d'autres termes, si vous ne pouvez pas exécuter les autres fonctions de base de votre travail, vous ne le ferez pas. Pour rester et progresser dans la finance, vous devez maîtriser ces compétences non financières essentielles.

Top 7 des compétences non financières requises en finance

1. Compétences en communication

Les professionnels de la finance ne peuvent pas seulement être bons en calcul, ils doivent être capables de communiquer leurs connaissances avec de solides compétences en expression orale, en rédaction et en présentation.

Beverly D. Flaxington, auteure de 7 Étapes pour créer des entreprises efficaces pour les conseillers financiers, indique que lorsque vous vous présentez devant un conseil d'administration, un investisseur ou un prospect, vous devez savoir comment transmettre des informations complexes de manière à ce que les gens puissent facilement comprendre. .

2. Compétences en gestion relationnelle

Les compétences interpersonnelles dont vous avez besoin pour réussir en tant que professionnel de la finance incluent la compréhension de différents types de personnalité, l’écoute, la formulation des bonnes questions, la résolution des conflits, l’éducation des autres et le conseil aux clients. La planificatrice financière basée en Ontario, Judith Cane, dit que le succès en finance repose sur "15% de connaissances techniques et 85% de psychologie. Quand les gens viennent me voir, c'est parce qu'ils ont des problèmes d'argent. Ils dépensent trop, ils n'épargnent rien sauver tout. " Les clients ont donc souvent besoin d’un conseiller impartial qui peut comprendre leurs besoins et les aider à prendre des décisions financières.

La gestion des relations est une compétence essentielle dans la vie, que vous traitiez avec des subordonnés, des collègues, des patrons ou des personnes extérieures à votre entreprise. Quand les gens vous font confiance, aiment vous et sentent que vous les respectez, ils voudront vous aider à réussir, que ce soit en vous vantant, en vous promouvant ou en vous inscrivant comme client.

3. Compétences en marketing et en vente

Robert L. Riedl, directeur de la gestion de patrimoine chez Endowment Wealth Management à Appleton, dans le Wisconsin, a déclaré que les professionnels de la finance devaient être en mesure de commercialiser leurs compétences et leurs connaissances professionnelles auprès de prospects sur leurs marchés de niche. Pour ce faire, il est impératif de bien comprendre vos forces personnelles et les forces professionnelles de votre entreprise.

Il vous conseille également de ne pas vous contenter de faire connaître votre point de vue, mais aussi votre importance, car "les atouts les plus précieux du client et sa principale préoccupation quotidienne ne sont pas sa richesse monétaire, mais plutôt sa famille. "

Les clients veulent savoir que vous pouvez les aider à gérer leur argent pour répondre au mieux aux besoins à long terme de leur famille.

4. Capacité de gestion de projet

Toute tâche qui prend plus de quelques minutes est essentiellement un projet - un projet que vous devrez gérer efficacement pour être rentable. Vous devrez planifier votre temps de manière efficace et efficiente, gérer vos budgets, respecter les délais et obtenir ce que vous attendez des autres personnes à temps pour mener à bien votre projet.

Rester organisé et prêter attention aux détails, pendant et après chaque projet, est également essentiel.

Myles Wolfe, professionnel de la finance d’entreprise, déclare: «Quel que soit le projet d’analyse, une question sur les entrées et les hypothèses est généralement posée. Si vous ne parvenez pas à fournir des informations de sauvegarde ponctuelles, même si elles sont précises à 100%, les utilisateurs s'interrogeront sur la précision du résultat final. sortie."

Il dit qu'il est essentiel d'avoir à la fois vos fichiers électroniques et vos copies papier organisées pour pouvoir accéder rapidement aux informations. Une question peut vous être posée plusieurs mois après votre analyse initiale par un directeur financier qui a besoin d’informations dans les 30 minutes pour une conférence téléphonique. "Surtout dans le monde financier, la négligence est intolérable", dit-il.

5. Compétences en résolution de problèmes

Vous rencontrerez toujours des problèmes dans n'importe quel travail et il est essentiel de pouvoir les résoudre plutôt que de craquer sous la pression.

Pour aller de l'avant, il peut également être utile de regarder au-delà de vos responsabilités personnelles. Pisik conseille qu'en aidant vos collègues à résoudre leurs problèmes plutôt que de simplement les signaler à la direction, vous serez considéré comme un joueur d'équipe.

"Les gens vont se tourner vers vous et votre carrière va s'épanouir", dit-il.

6. Maîtrise de la technologie

Quel que soit votre lieu de travail, vous devez maîtriser le matériel et les logiciels informatiques et être capable de sélectionner rapidement de nouveaux programmes en rapport avec votre travail. Plus vous connaîtrez de raccourcis, de touches, de programmes et de fonctions dans Excel, mieux vous vous retrouverez en finance. Vous devez également vous familiariser avec les outils logiciels de marketing et de communication.

7. Ténacité et éthique

Une personnalité compétitive, la passion pour votre travail et l'endurance nécessaire pour travailler de longues heures et aller au-delà de ce que l'on attend de vous et de ce que font vos collègues et vos concurrents sont toutes essentielles au succès en finance. En même temps, vous ne pouvez pas être si compétitif que vous faites de mauvais choix, sans quoi votre carrière et votre réputation en souffriront.

Kevin R. Keller, CAE, PDG du Conseil des normes pour les planificateurs financiers certifiés, déclare qu’il est essentiel de respecter un ensemble de normes éthiques telles que celles imposées aux planificateurs financiers agréés, afin de rétablir la confiance qui a été brisée par les finances. les scandales.

Les normes de déontologie du Conseil des planificateurs financiers certifiés exigent que les CFP fournissent des services professionnels avec intégrité, objectivité, compétence, équité, confidentialité, professionnalisme et diligence - les personnes travaillant dans le secteur financier auraient intérêt à adhérer à ces principes.

Anticipation

Regarder dans l'avenir ce dont les patrons ou les clients auront besoin de votre part dans un avenir immédiat ou même lointain vous aidera à atteindre le sommet. Il ne suffit pas de résoudre les problèmes quotidiens de votre travail. vous devez être capable de penser à long terme. Considérer ce qui suit:

• Quelles compétences pouvez-vous développer et quelles réalisations pouvez-vous mettre à votre ceinture qui vous permettront d'obtenir une promotion dans votre entreprise actuelle, de mettre les pieds dans une autre entreprise ou de vous faire réembaucher si vous êtes licencié ou?
• Comment rendre la vie de votre patron plus facile en prévoyant ce dont il aura besoin demain, la semaine prochaine ou le mois prochain, et en prenant soin de cela à l'avance?
• Comment pouvez-vous développer des relations avec vos clients en accordant une attention particulière à leurs situations? Par exemple, si vous remarquez que la femme qui vous a demandé de l'aide pour gérer un héritage est enceinte, réalisez qu'elle pourrait avoir besoin d'aide pour épargner et investir dans les études de son enfant, l'actualisation de son testament et éventuellement la création d'une fiducie peuvent vous aider à relation d'affaires à long terme avec ce client.

Sagesse et Interprétation

Elizabeth B. Danziger, consultante en rédaction basée à Los Angeles, fondatrice de Worktalk Communications Consulting et auteur de "Get to the Point !, ", explique: "Les clients des professionnels des services financiers recherchent plus que des connaissances et des chiffres: ils recherchent sagesse et interprétation. "

Le résultat final

En combinant votre capacité à analyser des chiffres avec des compétences telles que la communication, la gestion de projet et le développement de relations, vous deviendrez un leader et vous vous positionnerez pour vous élever au sommet de votre domaine.