Chartered Wealth Manager (MCG)
Le Chartered Wealth Manager (CWM) est un titre professionnel délivré par la Global Academy of Finance and Management (GAFM), anciennement l'American Academy of Financial Management (AAFM). Il est destiné à certifier les connaissances et les compétences des professionnels de la gestion de patrimoine.
Les conditions préalables au programme de MCG sont une expérience professionnelle de trois ans ou plus dans la gestion de patrimoine et un diplôme approuvé par le GAFM ou un autre programme approuvé, tel qu'un diplôme de maîtrise dans certains domaines.
Points clés à retenir
- La désignation de Chartered Wealth Manager (CWM) est une certification professionnelle fournie aux gestionnaires de patrimoine et proposée par la Global Academy of Finance and Management.
- Le MCG atteste de la compétence professionnelle des employeurs, des collègues et des clients dans les domaines suivants: planification financière, investissements, risques, économie, fiscalité, retraite, planification successorale, argent et services bancaires.
- Les candidats doivent posséder une maîtrise en finance, droit, économie, mathématiques ou gestion de patrimoine et une expérience de plus de 5 ans. Les professeurs, docteurs, CPA et avocats peuvent demander des dérogations individuelles.
Comprendre le Chartered Wealth Manager (MCG)
Le programme Chartered Wealth Manager se concentre sur des sujets tels que la gestion des relations, la communication, les ventes et la planification financière. Il nécessite 15 heures par an de formation continue.
Le GAFM est une institution mondiale qui offre aux candidats une certification leur permettant d’améliorer leurs connaissances et leurs compétences en matière de finance, de comptabilité et de conseil en gestion. Il propose d'autres certifications telles que l'analyste financier agréé (AFA), le consultant en management agréé (AMC) et le planificateur financier principal (MFP). Le Conseil des normes du GAFM a été créé en 1996 par le biais d'une fusion entre le Comité consultatif des fondateurs de la révision du droit de la planification fiscale et successorale initiale et l'American Academy of Financial Management & Analysts.
Exigences du MCG
Les candidats qui souhaitent obtenir le titre de MCG doivent satisfaire aux exigences minimales en matière d’études et de travail. Les candidats doivent avoir deux des éléments suivants:
- Un diplôme ABA AACSB, ACBSP ou Equis accrédité en finance, investissement, comptabilité, fiscalité ou économie
- Trois ans d'expérience professionnelle
- Diplôme reconnu par le gouvernement: licences, diplôme, MBA / Master ou diplôme en droit, doctorat, CPA, désignations reconnues et travaux de spécialisation
- Diplôme et examens connexes d'un programme universitaire approuvé et accrédité par l'AAFM
- Achèvement des programmes de formation en ligne pour la certification des cadres supérieurs
Pour prouver que les candidats ont obtenu un diplôme de maîtrise, ils doivent fournir les informations suivantes:
- Demande de certification AAFM montrant une formation d'un fournisseur d'éducation qualifié par l'AAFM
- Preuve de bonne foi de la candidature, de l'inscription et de l'achèvement du diplôme et des examens d'un programme agréé ou approuvé par le gouvernement
- Preuve d'expérience de travail et de diplômes, licences, désignations, certifications, travaux / formations dans le secteur public, travaux d'enseignement, recherches ou autres récompenses
Aucun examen du MCG n'est requis. Les professionnels du MCG doivent avoir une expertise dans les domaines suivants: 1. Planification successorale et fiducies 2. Gestion d'actifs 3. Gestion de portefeuille 4. Fiscalité internationale 5. Droit de la retraite 6. Aspects économiques 7. Placements 8. Monnaie et banque 9. High Net Worth Consulting 10. Gestion des relations, conformité et éthique 11. Entités commerciales et organisations 12. Gestion des risques et assurances
Les titulaires du MCG sont tenus de suivre au moins 15 heures de formation continue chaque année.
Fonctions d'un MCG
Un MCG assiste généralement les investisseurs de détail avec les éléments suivants:
- Construire des stratégies d'investissement: Les gérants de fortune agréés élaborent des stratégies autour de la tolérance au risque, de la situation personnelle et des objectifs financiers de leurs clients. Par exemple, un MCG peut constituer un portefeuille d'actions à dividendes élevés offrant un rendement pour un investisseur à la recherche d'un revenu passif.
- Fournir des conseils indépendants: un MCG analyse de grandes quantités de nouvelles et de données financières et fournit aux clients une évaluation indépendante des informations. Par exemple, après avoir lu le prospectus d'un prochain appel public à l'épargne (PAPE), un MCG peut conseiller à son client d'éviter d'investir.
- Écoute active: la situation des clients change continuellement. Un MCG organise des réunions régulières avec les investisseurs et détermine si un changement dans leur situation nécessite un examen de la stratégie de placement. Par exemple, après une réunion avec un client, un MCG peut décider de rééquilibrer son portefeuille après avoir pris connaissance d'un héritage. L'écoute active permet de s'assurer que les MCG respectent la règle Connaître son client (KYC).
- Enseignement: Un MCG sensibilise activement les investisseurs aux marchés financiers et à la création de richesses. Ils enseignent à leurs clients les principes fondamentaux tels que la diversification, la répartition de l'actif et l'importance de la discipline. Si un MCG a des clients commerciaux actifs, ils peuvent expliquer l’importance de la préservation du capital et du rapport risque / rendement.
- Financial Guardian: Les gestionnaires de patrimoine agréés surveillent les marchés pour les clients et les alertent des nouvelles opportunités ou des risques potentiels pouvant avoir une incidence sur leurs portefeuilles. Par exemple, un MCG peut informer un client d’un avertissement imprévu sur son bénéfice susceptible d’avoir un impact négatif sur le portefeuille.