Fonds négocié en bourse (FNB)
Un FNB d'actions, ou fonds négocié en bourse, est un actif qui suit un ensemble particulier d'actions, semblable à un indice. Il se négocie comme un titre normal en bourse, mais contrairement à un fonds commun de placement, les prix s’ajustent tout au long de la journée plutôt qu’à la fermeture des marchés. Ces FNB peuvent suivre les actions d’un seul secteur, tel que celui de l’énergie, ou de tout un indice d’actions tel que le S & P 500.
Ce faisant, les investisseurs peuvent acquérir une exposition à un panier d’actions et au risque spécifique à une société limitée associés à des actions individuelles. Cette diversification instantanée se présente sous la forme d'un outil simple, peu coûteux et fiscalement avantageux, accessible via la plupart des courtiers en ligne.
Points clés à retenir
- Un fonds négocié en bourse (FNB) suit un ensemble particulier de titres comme un indice; un ETF d’actions suit un ensemble d’actions.
- Les ETF offrent aux investisseurs une diversification immédiate dans un véhicule à faible coût et facilement négociable.
- Les recherches suggèrent que les véhicules d'investissement passifs tels que les ETF ont tendance à générer davantage de rendements que les véhicules gérés activement tels que les fonds communs de placement sur le long terme.
4 raisons d'investir dans les FNB
Comprendre les fonds négociés en bourse (FNB)
Un FNB d'actions permet à un investisseur de s'exposer à un panier d'actions d'un secteur ou d'un indice spécifique sans avoir à acheter d'actions individuelles. Posséder des actifs diversifiés limite certains risques non systématiques associés aux actions de la société. Le but initial de l’investissement dans un FNB était de réaliser des objectifs à long terme, mais ils se négocient aujourd’hui comme n’importe quelle autre action, en ce sens que les investisseurs peuvent vendre à découvert ou acheter une marge.
Il existe également un groupe de FNB qui misent sur le succès d’un indice ou d’un secteur, ce qui signifie que l’actif est performant lorsque l’actif sous-jacent se débat. Contrairement à un fonds commun de placement, un FNB d’actions exige des frais de gestion minimes et des ratios de frais réduits. Cela en fait un outil idéal pour les investisseurs de tout niveau de compétence qui cherchent à maintenir des coûts bas et à générer des rendements constants.
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Le nombre de FNB négociés aux États-Unis, en date de mai 2019, offre aux investisseurs un grand nombre de fonds potentiels parmi lesquels choisir.
Avantages des FNB d'actions
Les FNB d’actions offrent aux investisseurs une multitude d’avantages. Il est donc logique que les rentrées de fonds aient explosé ces dernières années. En juin 2019, les FNB aux États-Unis représentaient plus de 3, 8 billions de dollars d'actifs sous gestion, soit environ 11% du marché boursier, qui se chiffrait à 34 billions de dollars. Les avantages généraux ne peuvent pas être minimisés. Ils constituent une excellente option pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille de manière flexible, peu coûteuse et fiscalement avantageuse. En fait, de plus en plus de recherches suggèrent que les investissements passifs tels que les ETF d’actions ont tendance à surperformer les fonds gérés activement sur une longue période.
Avec l'amélioration du marché boursier en juin 2019, les investisseurs ont injecté plus d'argent dans les FNB cotés aux États-Unis que tout autre mois cette année, avec un apport de 63, 8 milliards de dollars.
Différents styles de FNB d'actions
Les ETF actions les plus populaires suivent des indices de référence tels que le S & P 500 ou le Dow 30. Le SPDR S & P 500 (SPY), géré par State Street, est toujours l'actif le plus actif avec un volume quotidien moyen supérieur à 65 millions d'actions au cours des trois derniers mois. .
D'autres styles de FNB d'actions adoptent une stratégie fondée sur des facteurs qui prend en compte des attributs spécifiques tels que la capitalisation boursière, la dynamique et la valeur. Ce sous-ensemble d’actifs est une stratégie populaire appelée Smart Beta. Il tente de générer de meilleurs rendements ajustés au risque qu'un indice conventionnel pondéré en fonction de la capitalisation boursière. Les fonds sectoriels sont une autre catégorie d'ETF populaire qui suit les actions d'un secteur spécifique comme l'énergie, les services financiers et la technologie.
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