L'étude ne se termine pas après le CFA

Vous essayez donc de devenir un analyste financier agréé (CFA) ou vous envisagez de vous engager dans ce programme. Pensez-vous que l'obtention de votre CFA signifie la fin de votre engagement à étudier? Devine encore. Afin de soutenir la charte, le CFA Institute encourage et attend des titulaires de chartes qu'ils se tiennent au courant des initiatives du marché.

Les CFA sont encouragés à poursuivre des opportunités de formation continue tout au long de leur carrière. Selon le CFA Institute, "la participation à la formation tout au long de la vie témoigne d'un engagement en faveur de l'excellence professionnelle et témoigne de la volonté de servir ses clients et son employeur. Le groupe recommande aux membres de suivre au moins 20 heures d'activités de formation continue, dont au moins deux heures dans la le contenu des normes, de l’éthique et des réglementations (SER) chaque année civile.

De toute évidence, devenir titulaire de la CFA n’est pas la fin du chemin.

Exigences CFA

Les CFA sont très appréciés pour l'ensemble des connaissances qu'ils doivent maîtriser pour réussir les trois examens épuisants menant à la désignation de CFA. Ces examens requièrent une connaissance approfondie du corpus de connaissances des candidats CFA (CBOK), comprenant:

• Normes éthiques et professionnelles
• Méthodes quantitatives
• Économie
• Reporting financier et analyse
• Finance d'entreprise
• Investissements en actions
• Revenu fixe
• Dérivés
• Investissements alternatifs
• Gestion de portefeuille
• Planification de la richesse

La maîtrise de ces domaines est conçue pour fournir aux candidats les outils et les compétences spécifiques aux secteurs de l’investissement et de la gestion des investissements. Le programme, qui prend quatre ans à la plupart des candidats, est en train de devenir le titre de compétence de facto nécessaire à l'avancement des seniors dans de nombreuses carrières en investissement.

Engagement pour l'éducation

Crédits de formation continue: Bien que le titre de CFA soit suffisant pour préparer les candidats à des postes dans la communauté des investisseurs, le CFA Institute à but non lucratif soutient la désignation et attire de nouveaux membres en convaincant les titulaires de charte des avantages de la formation continue. En plus de produire un éventail d'événements, de possibilités éducatives et de publications soutenus par l'industrie, l'institut a mis au point un programme d'éducation qui demande aux membres d'améliorer continuellement leurs compétences. Les membres ont une autonomie sur les activités dans lesquelles ils se lancent, à condition qu'ils répondent à deux exigences générales:

1. L'activité doit être de nature éducative et viser à accroître les connaissances, les compétences et les capacités d'un professionnel de l'investissement.
2. Le contenu éducatif doit concerner au moins un des sujets pour professionnels de l'investissement (TIP) ou un sujet qu'un membre juge individuellement pertinent pour ses responsabilités professionnelles uniques.

Les membres reçoivent un crédit pour leur formation continue en tenant un journal CE, puis sont reconnus pour avoir atteint les jalons annuels de leurs programmes. Pour permettre une conception souple du programme de formation continue, l'institut sponsorise des webémissions, des publications et des événements pré-approuvés pouvant être utilisés pour obtenir un crédit. En outre, des fournisseurs de programmes éducatifs pré-approuvés sont disponibles et peuvent être consultés sur le site Web de la FCA.

Atteindre les jalons du programme montre l’engagement du membre en matière de formation continue et de se tenir au courant des nouvelles initiatives et des nouveaux enjeux du secteur de l’investissement. Un engagement en matière de formation continue peut également être utilisé dans le cadre du développement de carrière pour convaincre les employeurs de la capacité d'un individu à acquérir de nouvelles compétences et connaissances, apportant ainsi une valeur ajoutée à l'entreprise. Le CFA Institute reconnaît ces jalons en fournissant des certificats attestant de l'achèvement du programme et en publiant les noms des membres du CE dans les publications de la CFA.

Les membres de la CFA ont convenu que les connaissances acquises lors des examens de la CFA risquaient de devenir obsolètes au fil du temps. Le programme d'études de la CFA évolue et les nouvelles idées et initiatives sur le marché deviennent plus significatives. Selon le CFA Institute, "La nature concurrentielle de la profession exige un entretien constant. Un développement continu montre aux clients et aux employeurs votre engagement envers la profession, votre travail et vous-même, en augmentant votre valeur de manière mesurable".

Sociétés d'analystes locales: outre le programme de formation continue, le CFA Institute soutient la désignation et sa valeur pour la communauté des investisseurs de plusieurs autres manières. Les sociétés d'analystes locales ont été un moyen important de défendre cette désignation aux États-Unis et à l'étranger. La plupart des membres, en plus de devenir membres du CFA Institute, paient une cotisation annuelle pour devenir membres de leurs sociétés locales. Les sociétés fournissent un soutien aux candidats de la CFA qui tentent de réussir les examens, ainsi qu'aux membres qui souhaitent rester au courant des problèmes auxquels le secteur est confronté.

Ces sociétés locales parrainent souvent des conférenciers lors de déjeuners périodiques présentant des informations utiles aux professionnels de l’investissement. En plus d'offrir d'excellentes possibilités de réseautage, ces déjeuners soutiennent également l'engagement des membres à rester au courant des événements actuels dans le secteur des placements. Les déjeuners sont généralement offerts aux membres payants sans frais supplémentaires, et sont également disponibles pour les non-membres à un prix modique. Les personnes intéressées à participer à ces opportunités d’éducation doivent contacter leur société d’analyseurs locale pour obtenir un calendrier des événements.

Programme CIPM: le CFA Institute a également créé le programme de certificat en mesure de la performance des investissements (CIPM), conçu pour former des professionnels de la performance des investissements qualifiés, afin de répondre aux besoins toujours croissants de l'industrie en matière d'éthique et de personnes expérimentées. L’institut, qui est un porte-drapeau de la transparence de l’information dans le secteur des investissements et un leader dans la promotion et l’introduction de normes de performance et d’éthique telles que les normes GIPS (Global Investment Performance Standards), a créé cette désignation en réponse aux problèmes et aux la sous-catégorie de mesure du rendement. Le programme a trois objectifs distincts:

1. Professionnaliser le domaine de l'évaluation et de la présentation des performances d'investissement
2. Améliorer les compétences des praticiens dans l'application des techniques d'analyse et des normes GIPS
3. Reconnaître les personnes qui atteignent la plus haute performance dans le domaine

Pour pouvoir passer les deux examens nécessaires à l'obtention de la nouvelle désignation, les candidats doivent satisfaire aux exigences d'expérience dans le cadre d'une capacité de mesure du rendement du secteur de l'investissement (les titulaires de la charte CFA en sont dispensés).

Ces examens, qui devraient durer environ 50 heures d’étude chacun, sont conçus pour former des professionnels déjà expérimentés aux nouvelles normes et aux nouvelles initiatives en matière de mesure du rendement. Les membres de l'association CIPM sont également tenus de respecter un code de normes d'éthique qui reflète celui de la désignation CFA. Une fois encore, l’idée est de créer des experts au sein d’une industrie privée de toute certification spécifique avant le CIPM. De nombreux candidats aux examens sont des CFA qui cherchent à ajouter de la valeur à leurs employeurs et à se démarquer des autres sur des parcours similaires.

Le résultat final

Compte tenu de l'engagement du CFA Institute en matière de formation continue et du fait que la plupart des CFA s'entendent pour dire que la poursuite des études est un élément essentiel de leur carrière et de leur valeur pour le secteur de l'investissement, il est clair que la formation continue est à l'avenir celle de tous ceux qui s'attendent à d’utiliser leur CFA dans le secteur de la gestion des investissements. Que ce soit dans le cadre du programme CE, en dehors de l'étude ou à la recherche d'une nouvelle désignation, il semble clair que les participants de l'industrie apprécient la connaissance des initiatives et des problèmes actuels auxquels l'industrie est confrontée.

Selon son site Web, le CFA Institute s’attend à ce que "afin de préserver la réputation de la charte sur le marché, le CFA Institute demande aux membres d’être les membres les plus informés de leur profession en restant constamment au courant des informations facilement accessibles fourni par le marché. "