Les 3 meilleurs FNB qui suivront le S & P 500 en 2019

Vous vous demandez si l’indice Standard & Poor's 500 est un bon endroit pour garder votre argent? Selon Warren Buffett, le meilleur plan de retraite consiste à placer 10% de vos fonds en obligations d'État à court terme et 90% dans un fonds négocié en bourse suivi par le S & P 500. Buffet étant l’un des premiers investisseurs mondiaux, vous pourriez faire pire que de suivre ses conseils.

Points clés à retenir

• Selon Warren Buffett, le meilleur plan de retraite consiste à placer 10% de vos fonds en obligations d'État à court terme et 90% dans un fonds négocié en bourse S & P 500.
• Le S & P 500 couvre tous les principaux secteurs et représente environ 80% de la capitalisation boursière du pays. ainsi, c’est peut-être la meilleure représentation de l’économie américaine.
• Certains FNB S & P 500 réussissent mieux à reproduire l'indice de référence, tandis que d'autres le font à des coûts extrêmement bas comparés à leurs concurrents.

Investir dans l'indice S & P 500

Le S & P 500 est peut-être la meilleure représentation de l'économie américaine, couvrant tous les principaux secteurs et représentant environ 80% de la capitalisation boursière du pays. Il n’est pas surprenant que près de 10 000 milliards de dollars d’argent des investisseurs soient liés aux actions composant l’indice, selon les dernières statistiques de S & P Dow Jones Indices, dont plus de 3 400 milliards de dollars sont investis dans des FNB indiciels.

Bien entendu, tous les ETF S & P 500 ne sont pas créés égaux. Certains reproduisent beaucoup mieux le point de référence, d’autres à des coûts extrêmement bas comparés à ceux de leurs concurrents. Vous avez trouvé votre position privilégiée en matière d'investissement lorsque vous découvrez un fonds qui parvient à bien performer à un coût attractif.

Si vous envisagez de transférer des liquidités dans un FNB indiciel S & P 500, voici une sélection de choix parmi les meilleurs choix pour 2019. Les fonds ont été choisis sur la base d'une combinaison d'actifs sous gestion (AUM), d'un ratio de frais et de ressources à long terme. performance. La performance depuis le début de l’année était également un facteur, mais après la récente liquidation, les gains depuis le début de l’année sont modestes, chacun d’environ 10%. Tous les chiffres étaient exacts au 9 avril 2019.

1. SPDR S & P 500 ETF (SPY)

• Emetteur: State Street Global Advisors
• AUM: 277, 4 milliards de dollars
• Ratio de dépenses: 0.0945%

Bien que techniquement, ce ne soit pas un FNB (SPY est une fiducie d'investissement à investissement unitaire, qui constitue généralement des instruments fiscalement plus avantageux que les fonds gérés), il s'agit du plus ancien des fonds de référence de l'indice S & P 500 et de loin le plus important en termes d'actif géré. Sa détention est extrêmement bon marché, avec un ratio de dépenses de seulement 9 points de base, et elle suit de très près la performance de l’indice de référence.

Le fonds est également extrêmement liquide, avec un volume de négociation quotidien moyen de près de 16 milliards de dollars, ce qui le rend attrayant en tant qu’instrument de négociation tactique ainsi qu’un investissement «buy-and-hold» permettant d’obtenir un taux de change de 401 (k). Les rendements de référence sont solides sur les périodes d'un an, de 3 ans et de 5 ans, avec des gains de 17, 83%, 17, 21% et 13, 82%, respectivement.

Cependant, gardez à l’esprit que, malgré sa popularité et ses liquidités, son ratio de dépenses est relativement élevé par rapport à certains de ses concurrents.

2. ETS iShares Core S & P 500 (IVV)

• Emetteur: BlackRock
• AUM: 169, 5 milliards de dollars
• Ratio de dépenses: 0.04%

Si vous recherchez une exposition directe au S & P 500 à des prix extrêmement bas, IVV est le fonds qu'il vous faut. Il est difficile de trouver un fonds offrant une performance de référence serrée avec des coûts de détention aussi bas. Bien sûr, le volume n’est pas proche de SPY, mais IVV est très liquide pour à peu près toutes les catégories d’investisseurs, avec plus de 850 millions d’actions changeant de mains chaque jour. Il s’agit également d’un véritable FNB, ce qui signifie qu’il évite le fardeau financier inhérent à une fiducie de placement unitaire telle que SPY. Les rendements de référence sont solides sur les périodes d'un an, de 3 ans et de 5 ans, avec des gains respectueux de 9, 39%, 13, 46% et 10, 86%.

3. Vanguard S & P 500 ETF (VOO)

• Emetteur: Vanguard
• AUM: 459, 65, 82 milliards de dollars
• Ratio de dépenses: 0.04%

Depuis sa création en septembre 2010, VOO est le plus récent de ces trois FNB, mais il fait partie du portefeuille de fonds respecté de Vanguard. Vous pourriez être tenté de vous demander s'il y a vraiment beaucoup de différence entre VOO et ses pairs principaux, IVV et SPY, et, en toute honnêteté, il n'y en a pas beaucoup. Comme ses homologues, VOO a des coûts bas, une liquidité élevée et offre la couverture à forte capitalisation que vous attendez d'un fonds de référence S & P 500.

Bien que les différences puissent être mineures, elles sont potentiellement importantes. VOO ne divulgue ses avoirs que sur une base mensuelle, et non quotidiennement comme IVV, ce qui est un léger inconvénient en termes de transparence. Et VOO, contrairement à SPY, réinvestit ses liquidités provisoires. Les rendements de référence sont solides sur les périodes d'un an, de 3 ans et de 5 ans, avec des gains de 9, 40%, 13, 46% et 10, 86% respectivement.

Le résultat final

Il existe plusieurs bonnes options pour accéder à l'indice S & P 500 pour les investisseurs individuels, et les trois énumérés ci-dessus ne sont qu'un échantillon d'entre eux. Pour avoir accès à ces FNB, il serait nécessaire d'avoir un compte de placement auprès d'un courtier en valeurs mobilières. Rechercher les investissements que vous souhaitez dans votre portefeuille peut s'avérer un défi, tout comme le choix du courtier qui correspond le mieux à vos besoins.

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