Spécialiste accrédité en gestion d'actifs (AAMS)
Spécialiste accrédité en gestion d'actifs (AAMS) est un titre professionnel attribué par le Collège de planification financière (CFP) aux professionnels de la finance qui terminent avec succès un programme d'autoapprentissage, réussissent un examen et acceptent de se conformer à un code d'éthique.
Les candidats retenus obtiennent le droit d'utiliser la désignation AAMS avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les perspectives d'emploi, la réputation professionnelle et la rémunération.
Points clés à retenir
- La désignation de spécialiste accrédité en gestion d'actifs est attribuée aux professionnels de la finance par l'Ordre pour la planification financière.
- Pour obtenir cette désignation, les professionnels de la finance doivent réussir un programme d’autoapprentissage, réussir un examen et accepter de se conformer à un code de déontologie.
- Pour conserver cette désignation, les professionnels de l’AAMS doivent suivre 16 heures de formation continue tous les deux ans et acquitter des frais.
Comprendre les spécialistes accrédités en gestion d’actifs (AAMS)
Le programme AAMS a débuté en 1994 et est maintenant enseigné exclusivement en ligne à l'aide de la plateforme du PCP. Le CFP est un fournisseur d’éducation financière pour les adultes qui travaillent dans le secteur des services financiers.
Le programme AAMS comprend 12 modules, qui commencent par un examen du processus de gestion des actifs, puis couvrent un large éventail de sujets tels que les investissements, l’assurance, la fiscalité, la retraite et la planification successorale.
Pour conserver les privilèges associés à la désignation, les professionnels de l’AAMS doivent suivre 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais. Le programme de formation continue AAMS est développé en collaboration avec certaines des plus grandes sociétés d’investissement du pays. Les candidats explorent des études de cas basées sur des scénarios réels, conçus pour les préparer à une efficacité dans le monde réel et les aider à nouer des relations durables avec les clients.
Le programme d’autoapprentissage couvre plusieurs sujets, tels que le processus de gestion des actifs; investisseurs, politique et changement; risque, rendement et rendement des investissements; répartition et sélection des actifs; stratégies d'investissement; et la taxation des produits d'investissement. Il couvre également les opportunités d'investissement pour la retraite individuelle; considérations d'investissement pour les propriétaires de petites entreprises; rémunération des cadres et régimes d'avantages sociaux; produits d'assurance pour les clients en investissement; planification successorale; et les questions réglementaires et éthiques.
Les étudiants suivent le cours en ligne et terminent généralement le programme en neuf à 11 semaines. Pour obtenir cette qualification, les étudiants doivent ensuite passer un examen final dans l’un des centres d’essai agréés du CFP.
Les personnes ayant la désignation AAMS peuvent travailler en tant que conseillers financiers, conseillers en investissement inscrits, représentants inscrits, gestionnaires de relations clients, conseillers financiers ou conseillers en investissement.
Considérations particulières
L'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) précise qu'elle n'approuve ni ne valide aucun titre professionnel ni aucune désignation, mais elle répertorie l'AAMS parmi les désignations disponibles dans le secteur des services financiers. Selon la PCP, certaines organisations reconnaissent que la désignation AAMS représente 28 heures de crédit de formation continue.
Pour informer le public du statut actuel des personnes désignées à l'AAMS, le CFP gère une base de données en ligne contenant les noms de tous les membres et le statut de leurs désignations.
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