Dans toutes les industries, l'intelligence artificielle (IA) est devenue plus qu'un mot à la mode. Son principe, à savoir que les machines peuvent être programmées pour penser et agir presque comme des êtres humains, pour apprendre continuellement et pour utiliser ces connaissances afin de résoudre des problèmes de plus en plus complexes, a déjà fait ses preuves et la technologie est en bonne voie pour être adoptée de manière générale. Tandis que d
Les progrès technologiques et l'évolution de la réglementation changent le paysage du conseil financier, ce qui rend plus important que jamais pour les conseillers de se distinguer. Alors que les investisseurs recherchent de plus en plus des investissements à faible coût - 88% des conseillers ont recommandé à leurs clients les fonds négociés en bourse (FNB) en 2017 - ils attachent toujours de l'importance à des conseils financiers de haute qualité. Selon un
La Securities and Exchange Commission (SEC) espère qu'un nouveau formulaire de divulgation obligatoire, appelé «Customer Relationship Summary» (CRS), aidera les petits investisseurs à mieux comprendre la différence entre les normes d'un courtier en valeurs (BD) et celles d'un conseiller en investissement inscrit. (RIA
Malgré la pression exercée par son entreprise sur le secteur des conseils financiers, le chef de la direction de Vanguard, Tim Buckley, pense que l’avenir est humain. C’est ce qu’il faut retenir de l’entretien de grande envergure entre Buckley et Reshma Kapadia de Barron . Buckley, qui a pris les rênes de Vanguard en janvier 2018 après avoir été le directeur des investissements de la société, estime que, même si les pressions sur les frais continueront à réduire les marges des produits de placement, la technologie ne remplacera pas les humains. C'est une bon
Entre instabilité européenne, volatilité croissante des marchés et résurgence de la gestion active, plusieurs tendances interdépendantes se manifestent actuellement. Mais toutes les décisions d’investissement commencent par les taux d’intérêt. Et, par conséquent, toute modification des taux est une chose à laquelle les investisseurs devraient prêter attention. Une histoire b
Avec des films célèbres tels que Wall Street et Le Loup de Wall Street , l'industrie financière a été sensationnalisée à Hollywood. Bien que ces types de films offrent une grande valeur de divertissement, ils ne fournissent pas une description précise de la véritable nature des professionnels de la finance. Il y a
Maintenant que la règle fiduciaire du ministère du Travail (DOL) est officiellement morte, l'attention s'est tournée vers le paquet de règles proposé par la Security and Exchange Commission (SEC), la réglementation, au mieux des intérêts. Les mêmes lobbyistes qui ont réussi à bloquer la règle fiduciaire visent maintenant les efforts de la SEC pour créer une nouvelle norme en matière de conseil en investissement, obligeant les courtiers à donner la priorité aux intérêts de leurs clients. Si les efforts p
Bien que la règle fiduciaire du ministère du Travail (DOL) ait été officiellement mise de côté, de nombreux acteurs du secteur financier continuent de faire pression pour la mise en œuvre d'une norme fiduciaire applicable à l'ensemble du secteur. Le DOL, ainsi que la Securities and Exchange Commission (SEC), l’Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) et plusieurs procureurs généraux des États cherchent tous des solutions qui protègent les investisseurs et maintiennent la clarté de la réglementation. Les parties inté
Dans le cadre de discussions sur la question de savoir qui devrait réglementer la profession de conseil financier, le conseil d’administration de la CFP a défini de nouvelles normes pour les conseillers portant le titre de planificateur financier agréé (CFP). Le Conseil a approuvé les mises à jour de son code de déontologie et de ses normes de conduite lors de sa réunion de mars 2018. Selon Ke
Ne pas baratter. Évitez les transactions non autorisées. Ne pas falsifier des documents. Ne donnez pas d'informations fausses ou trompeuses. Préserver la confidentialité du client. Surtout, ne volez pas et n'empruntez pas l'argent de vos clients. C'est le protocole pour les conseillers financiers. Ce
La discrimination est présente dans le processus de recrutement chaque fois qu'une entreprise fonde ses décisions de recrutement sur des facteurs autres que les qualifications du candidat. Les conseillers en investissement enregistrés (AIR) qui exploitent leur propre petite entreprise peuvent être désavantagés en matière de défense de leurs pratiques d’embauche et risquent davantage de commettre une erreur qui pourrait conduire à un cas de discrimination. Le servic
Le secteur du conseil financier est mûr pour la perturbation. Bien qu’elle génère fréquemment des bénéfices attrayants, l’industrie est également notoirement lente à évoluer. Des conseillers capables d’adapter et d’incorporer de nouvelles technologies se positionneront pour réussir. Ceux qui ne le s
Par le passé, la crainte de ne pas être en mesure de fournir le même niveau de ressources aux clients a peut-être empêché les conseillers financiers de laisser des postes dans les principales maisons de transmission ou les maisons de courtage pour travailler dans de petites entreprises. Aujourd'hui, la technologie rend cette préoccupation obsolète. Alors
Des années de rendements positifs ont-elles laissé les investisseurs complaisants? Un sondage publié hier par Natixis Investment Managers, basé à Boston, suggère que les investisseurs ne sont pas préparés au retour à des conditions de marché normales. Le Centre for Investor Insight de Natixis a interrogé 2 775 conseillers en informatique, RIA et courtiers indépendants dans le monde entier sur leurs pratiques, leurs défis et leurs attentes du marché. 64% des cons
Comme pour les autres entreprises axées sur les relations, chaque conseiller financier est confronté au défi de trouver un équilibre entre la nécessité de développer continuellement sa pratique et de s'occuper des clients existants. Le problème est devenu encore plus aigu à mesure que les conseils financiers de base, tels que la répartition de l'actif et la sélection de titres en général, sont devenus plus banalisés. En retour, c
Avec plus de 30 000 milliards d'actifs destinés à changer de mains au cours des 30 à 40 prochaines années, les conseillers financiers et leurs clients sont au bord du précipice du plus grand transfert de patrimoine de l'histoire. Au plus fort du grand transfert de richesse qui s'annonce, jusqu'à 10% de la richesse totale des États-Unis passera d'une génération à l'autre tous les cinq ans, selon un rapport publié par Accenture en 2017. Les conse
Pendant des années, un débat a éclaté sur le point de savoir si les fonds gérés activement ou les produits indiciels gérés passivement constituaient le meilleur choix pour les portefeuilles clients. Les meilleurs gestionnaires actifs peuvent apporter une valeur ajoutée, en particulier dans des environnements de marché difficiles comme celui que nous avons connu en 2018. D'au
Après une année de rendements solides sur les marchés boursiers avec une faible volatilité, 2018 a connu un début différent. L'indice S & P 500 a perdu un peu moins de 1% au premier trimestre après une hausse de près de 22% en 2017. Après avoir atteint un sommet sans précédent en janvier, le reste du trimestre a été marqué par de fortes fluctuations quotidiennes et de fortes baisses. Les récentes
La gamme des opportunités professionnelles dans le secteur de la planification financière est incroyablement vaste, en plus de l'approche et du domaine de compétence de chaque profession. Mais aussi divers types de possibilités de travail soient offerts par la profession, la démographie de ce secteur ne reflète pas la diversité de la population. Pourq
La nature des conseils financiers est en train de changer. L'essor des nouvelles technologies financières et la facilité d'accès des clients à l'information signifient que les conseillers d'aujourd'hui doivent être agiles et attentifs pour ajouter continuellement de la valeur à leurs relations. Ce n